Какую годовую доходность имеет средний инвестор?
finbi 16-окт, 13:59 Фондовый рынокВ отношении к рынку существуют 2 крайности. Одни предполагают, что фондовый рынок-это чистейшей воды мошенничество, и профит от него получает только брокер, что, как мы выяснили в корне неправильно. Для того, чтобы потерять все средства на фондовом рынке нужно как минимум очень сильно "постараться" то есть совершить целую серию неправильных действий, да еще и выбрать наихудший момент.
По сути, не включая вкладку "маржинальная торговля" в приложении, вы не сможете потерять все средства при всем желании. Даже если все деньги вложены в акции компании, потерпевшей банкротство, у вас с гарантией 90% все же выкупят эти акции по какой-то цене.
Но существует в восприятии фондового рынка и другая крайность, связанная с неверной оценкой своих способностей и рисков. Так многие начинающие инвесторы полагают, что могут сделать 60, 80, 100 и даже 200% в год на фондовом рынке. Подогревают подобные идеи и некие пользователи пульса в приложении Тинькофф, у которых в приложении показана трехзначная годовая доходность. Как же обстоит дело на самом деле?
Давайте посмотрим правде в глаза. Из анонимного опроса, проведенного 1 октября на форуме трейдеров, в котором приняли участие 2259 человек (достаточно репрезентативная выборка), 54% признались, что за последний год имеют положительный результат в торговле на фондовом рынке, в то время как 46% (!!!!) сообщили, что имеют отрицательный результат.
Итак, почти половина инвесторов за последний год не вышли даже в 0. И это-горькая правда. Конечно это был мягко говоря не самый легкий год на фондовом рынке, который можно сравнить и с 1929 годом и с 2008, и с временем Второй Мировой войны и тем не менее...
Какой же средний размер годовой прибыли имеют те инвесторы, которые торгуют в плюсе? Давайте обратимся к фактам. Давно статистически известно, что лишь 5% от общего числа игроков могут переиграть рост индекса.
Каким же был индексный рост в последний год?
Рассмотрим 3 крупнейших американских индекса. S&P вырос с 01.10.2019 по 01.10.2020 на 17%, NASDAQ-на 46% (!!!), Dow Jones- на 6.67%. Таким образом, имеем очень неплохую среднегодовую доходность по американским акциям-23% не смотря на кризисный год.
Итак, согласно статистике, лишь 5% игроков на американском рынке имеют доходность свыше 23%. Однако, средняя доходность у инвестора на американском фондовом рынке составляет всего лишь 3.9% годовых? Почему это так?
Нет ничего проще, чем купить фонды на основные индексы США. Любой брокер не то что на западе, но и в России предоставляет такие возможности даже неквалифицированным инвесторам. Для этого не нужно обладать опытом, знаниями, образованием, квалификацией.
Что же мешает зарабатывать 23 % в год, пусть даже 11% в долларах (с поправкой на историческую многолетнюю доходность индексных фондов). Вы только вдумайтесь: 11% в год в валюте-это фантастические цифры. Какую сумму даст за 10-15 лет магия сложных процентов? А если реинвестировать дивиденды? А если еще понемногу докладывать с каждой зарплаты?!! Для понимания магии сложных процентов, приведем очень простой пример. Самый известный в мире инвестор Уоренн Баффет имеет на протяжении 55 лет среднегодовую доходность "всего" 20.5% (причем многие "инвесторы" на полном серьезе говорят "всего 20% в год, как же это медленно и долго" ).
Один доллар, вложенный в фонд Баффета, в 1965 году, превратился бы в 24765 долларов. А если бы вы были ленивым и неспособным инвестором и просто вложили бы доллар в фонд с обычной для рынка доходностью (11%), то получили бы 300 долларов. Конечно, нужно еще сделать поправку на инфляцию, но результат все равно впечатляет.
Впрочем понятие "геометрическая прогрессия" проходится в средней школе и в общем то известно любому школьнику, не говоря о взрослом человеке.
Если начать инвестирование с возраста 18 лет и просто совершать не особо сложные действия, доступные каждому, то к 40 годам можно будет забыть о таких понятиях как "кредит", "ипотека", "пенсия". Можно жить в любой точки земного шара и при желании даже не работать. И это доступно всем и каждому. Почему же люди так не делают, почему предпочитают вместо этого получать 3.9% в год, едва обгоняя инфляцию.
Для ответа на этот вопрос, давайте разберемся в психологии среднестатистического участника рынка. Какие цели он имеет?
Для большинства реальная внутренняя цель состоит в том, чтобы поиграть, получить какие-то эмоции, выиграть деньги, потешить свое самолюбие, показать себя дальновидным и проницательным. Значительное число людей не способны мыслить рационально, они не понимают, как это можно "откладывать жизнь на потом". Ведь всего хочется "здесь и сейчас" в моменте. Имеет ли среднестатистический инвестор желание заработать деньги?
Как ни парадоксально, ответ на этот вопрос не однозначен. 99 % новичков настроены очень решительно и полагают, что им не составит труда обыграть рынок, а потому вопреки здравому смыслу пускаются в спекуляции зачастую весьма рискованные. Самонадеянность многих начинающих инвесторов на фондовом рынке удивляет.
Представим, что вас только что научили играть в шахматы, вы научились расставлять фигуры, изучили как они ходят и даже сыграли одну-две партии. После этого, вас сажают играть с гроссмейстером, за спиной у которого многие годы шахматной карьеры, сотни турниров, тяжелейшая борьба с другими видными шахматистами за место под солнцем, тысячи часов, проведенные за разбором теории и партий других мастеров.
Возможно ли победить в такой ситуации? Да, конечно возможно, в жизни всякое бывает. История шахмат знает такие случаи. Но поставим теперь вопрос по-другому, а каковы шансы выиграть у него математически?
Не нужно быть гением математики и статистики, чтобы понимать, что эти шансы минимальны.
То же самое происходит и на фондовом рынке. Шансы обогнать индекс, руководствуясь "везением" и "интуицией", ничтожны, а делать это на длительном временном отрезке практически невозможно. Вернемся к примеру с шахматистом. Возможно один раз ему и удастся чудом выиграть у маэстро, но после этого он сто раз гарантированно проиграет.
Существует очень мудрая латинская максима "Nil ex nihilo fit", что означает : "Нельзя получить нечто из ничего". Спортсмены так же часто говорят "No pain-no gain ".
Эти же принципы применимы и к рынку. Большие ежегодные прибыли на брокерском счету рисуются не благодаря интуиции и везению, а в результате долгой и упорной работы, обучения, анализа собственных ошибок. Более того, эти усилия прикладываются систематически, на протяжении длительного временного интервала. По сути это те же навыки, которые нужны в профессиональном спорте: настойчивость, развитая сила воли, внутренняя дисциплина, целеустремленность.
Только прилагая титанические усилия, можно получить результат. Как правило профессионалы приходят к успеху только после полосы неудач или применительно к бирже после многих лет торговли с низкой доходностью.
Потому если вы думаете разбогатеть быстро, не прилагая усилий, можно с тем же успехом сходить в казино.
Тем кто приходят на рынок в поисках эмоций и легких денег обязаны задуматься: "А действительно ли им это нужно", ведь возможно на их пути будет больших терний, чем звезд.
Всем успехов в торговле и профита!
Пишите обязательно свои комментарии.
Подписывайтесь на мой канал в Яндекс Дзен
Представляем Вашему вниманию статью на тему Какую годовую доходность имеет средний инвестор?. У нас на сайте размещены материалы о финансах, биржах, экономике, энергетике, бизнесе, политики, разных способах заработка и инвестирования и обо всем, что так или иначе связано с этим. Сайт содержит как обзорную информацию в статьях, так и большое количество аналитической информации. Свежие и актуальные новости экономики позволяют подробнее узнать о тех или иных экономических критериях и показателях, разобраться в деятельности организаций, вопросах функционирования товарных и финансовых рынков. Публикация на тему Какую годовую доходность имеет средний инвестор? собрала в себе максимум полезной информации, которая представлена удобочитаемым текстом и легка в восприятии. Будьте в курсе новостей финансовых рынков и аналитики. Совместите приятное с полезным, проведите Ваше время с нашим порталом новостей. Система навигации сайта позволяет на интуитивном уровне ориентироваться среди многочисленных статей. Сайт регулярно обновляется.
Представляем Вашему вниманию статью на тему Какую годовую доходность имеет средний инвестор?. У нас на сайте размещены материалы о новости финансов, новости бирж акций, новости рынка криптовалют, новости и обзор рынка форекс, экономике, энергетике, бизнесе, политики, обзор новейших бизнес идей, разных способах заработка и инвестирования и обо всем, что так или иначе связано с этим. Сайт содержит как обзорную информацию в статьях, так и большое количество аналитической информации. Свежие и актуальные новости экономики позволяют подробнее узнать о тех или иных экономических критериях и показателях, разобраться в деятельности организаций, вопросах функционирования товарных и финансовых рынков.
Публикация на тему Какую годовую доходность имеет средний инвестор? собрала в себе максимум полезной информации, которая представлена удобочитаемым текстом и легка в восприятии. Будьте в курсе новостей финансовых рынков и аналитики. Совместите приятное с полезным, проведите Ваше время с нашим порталом новостей.
Система навигации сайта позволяет на интуитивном уровне ориентироваться среди многочисленных статей. Сайт регулярно обновляется, не пропустите самые важные новости!
Публикация на тему Какую годовую доходность имеет средний инвестор? собрала в себе максимум полезной информации, которая представлена удобочитаемым текстом и легка в восприятии. Будьте в курсе новостей финансовых рынков и аналитики. Совместите приятное с полезным, проведите Ваше время с нашим порталом новостей.
Система навигации сайта позволяет на интуитивном уровне ориентироваться среди многочисленных статей. Сайт регулярно обновляется, не пропустите самые важные новости!