Банк Таиланда ужесточает контроль за стейблкоинами USDT и наличными в борьбе с серой экономикой

Центральный банк Таиланда (BOT) объявил о расширении мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности. Регулятор совместно с Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) проведет аудит крупных транзакций со стейблкоином USDT, а также операций с наличными и валютными обменами.

Как сообщает местное издание The Nation, глава BOT Витай Ратанакорн отметил, что принимаемые меры не носят краткосрочного характера и требуют постоянного применения нескольких параллельных стратегий. Усиление контроля связано с ростом серой экономики, значительная часть которой формируется за счет доходов от мошеннических колл-центров, действующих в регионе.

По данным за 2025 год, убытки от скам-звонков и текстовых сообщений достигли 115 млрд бат (около 3,4 млрд долларов), при этом было зафиксировано около 173 млн таких обращений. Стейблкоины, благодаря почти мгновенным кросс-граничным переводам, стали популярным инструментом для перемещения крупных сумм.

Новые правила расширяют обязанности коммерческих банков по проверке операций с наличными, валютой, золотом и подозрительными транзакциями со стейблкоинами. Вводятся обязательные декларации о происхождении средств для крупных наличных сделок, а также мониторинг обмена крупных купюр на более мелкие без очевидной деловой цели. Депозиты на сумму свыше 5 млн бат (около 150 тыс. долларов) требуют полного раскрытия информации.

Несмотря на то, что Таиланд часто рассматривается как крипто-гавань, центробанк по-прежнему запрещает использование стейблкоинов и цифровых активов в качестве платежного средства. При этом торговля криптовалютами законна. По данным CoinGecko, крупнейшая биржа Bitkub обрабатывает ежедневно около 26 млн долларов, причем почти 40% этого объема приходится на валютные пары, а самой популярной является USDT/THB.

Ранее, в 2025 году, таиландские банки в рамках борьбы с подставными счетами и серым капиталом заморозили около трех миллионов банковских счетов. Однако это привело к тому, что под меры попали тысячи законных пользователей и компаний, что в местных СМИ назвали неудачной кампанией по борьбе с мошенниками.

Таким образом, Банк Таиланда продолжает системное ужесточение финансового контроля, стремясь снизить риски отмывания денег и сократить серую экономику, используя как традиционные инструменты, так и новые меры в отношении цифровых активов.