МВД назвало ключевые признаки мошенничества при снятии наличных в банках

Министерство внутренних дел России сообщило о критериях, используемых банками для выявления мошеннических операций при снятии наличных денег. Информация основана на рекомендациях Банка России, который выделил девять характерных признаков.

Как отмечается в сообщении, главные из них — снятие средств в течение суток после получения кредита, а также перевод на собственный счет суммы, превышающей 200 000 рублей. Эти действия могут указывать на то, что клиент действует под давлением злоумышленников.

Банки обязаны блокировать операции, если они соответствуют хотя бы одному из этих признаков, до выяснения обстоятельств. Это позволяет снизить риски финансовых потерь для граждан, ставших жертвами социальной инженерии.

По данным МВД, мошенники часто убеждают жертв оформить кредит и сразу снять деньги, после чего перевести их на «безопасный» счет. Выявление таких схем на раннем этапе помогает предотвратить хищение средств.

Эксперты отмечают, что дополнительные меры контроля со стороны банков уже привели к снижению числа успешных атак на клиентов. Ведомство рекомендует гражданам сохранять бдительность и не совершать финансовых операций по указанию неизвестных лиц.