Банк России рекомендует усилить контроль источников средств при крупных наличных взносах

Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных денежных средств. Регулятор исходит из того, что такие операции могут быть связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем, или иными противозаконными целями. Рекомендации опубликованы 21 мая 2026 года.

Согласно документу, банкам предложено ежедневно анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на характерные признаки, сформулированные как для физических лиц, так и для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Перечень таких признаков разработан регулятором.

При этом меры не коснутся клиентов-физических лиц, в отношении которых банк располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств. Таким образом, добросовестные клиенты с прозрачной финансовой историей не столкнутся с дополнительными проверками.

Подходы, предлагаемые Банком России, соответствуют рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). В международных стандартах ФАТФ особое внимание уделяется установлению сведений об источниках происхождения средств при реализации процедур надлежащей проверки клиентов.

Новые рекомендации дополняют действующую систему противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в российском банковском секторе. Ожидается, что усиление контроля позволит повысить прозрачность денежных потоков и снизить риски использования банковского сектора для незаконных операций.

Кредитные организации уже начали внедрять предложенные механизмы. Регулятор отмечает, что реализация рекомендаций будет способствовать укреплению финансовой системы и повышению доверия к банкам со стороны клиентов и надзорных органов.