ЕС предупреждает о мошенниках на фоне перехода криптофирм на лицензии MiCA

Европейские регуляторы предупредили о росте мошенничества в криптосфере после вступления в силу требований Регламента Markets in Crypto-Assets (MiCA). По данным Financial Times, злоумышленники используют фальшивые сайты и поддельные документы, чтобы выдать себя за лицензированные криптобиржи или надзорные органы.

С 1 июля 2026 года криптокомпании в ЕС обязаны получить лицензию в соответствии с MiCA. Те, кто не успел, должны свернуть деятельность в регионе или передать операцию лицензированным игрокам, что вынуждает клиентов переводить активы. Именно этим пользуются мошенники, нацеливаясь на пользователей, которые ищут альтернативного провайдера.

Стефан Понтуазе из французского регулятора AMF сообщил о случаях, когда злоумышленники выдавали себя за представителей AMF и направляли инвесторов на фейковые сайты с требованием перевести средства. Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) также зафиксировало факты незаконного использования своей символики и поддельных документов.

Регуляторы считают, что преступники могут активизироваться на фоне переходного периода, когда клиенты вынуждены разбираться с новыми лицензированными компаниями. По словам представителей ESMA, мошенники могут мимикрировать под официальные организации, чтобы создать видимость легальности.

Масштаб проблемы значителен: в обновленном списке ESMA на конец июля числилось лишь 323 криптокомпании с лицензией. При этом аналитики VASPnet ранее оценивали, что более 1700 нелицензированных фирм должны будут прекратить работу в ЕС. Такая диспропорция создает почву для злоупотреблений.

В связи с этим регуляторы рекомендуют пользователям самостоятельно проверять данные о компаниях через официальные реестры надзорных органов и проявлять осторожность при переводах активов, особенно если ссылки или документы вызывают сомнения. Внимательность остается главным инструментом защиты от подобных схем.

Текущая ситуация отражает переходный этап для крипторынка Европы, когда многие участники меняют юрисдикции или адаптируют бизнес-модели под новые правила. Прозрачность и осторожность становятся необходимыми условиями работы в этих условиях.