Банки начали требовать у юрлиц обоснование покупки криптовалюты USDT

Кредитные организации в России начали запрашивать у клиентов-юридических лиц обоснование покупки криптовалюты USDT. Об этом пишет РБК со ссылкой на источники на банковском рынке и на рынке криптообменников.

USDT — это стейблкоин, курс которого привязан к доллару США. Он широко используется для расчетов и хранения средств в цифровых активах из-за стабильности курса.

По данным издания, банки уточняют у компаний цели приобретения этой криптовалюты. Запросы связаны с исполнением требований федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Согласно этому закону, кредитные организации обязаны контролировать операции клиентов и выявлять подозрительные сделки. Криптовалютные операции, несмотря на отсутствие статуса законного платежного средства в России, попадают в сферу финансового мониторинга.

Это не первое ужесточение со стороны банков в отношении цифровых активов. Ранее кредитные организации также интересовались происхождением средств на счетах клиентов, связанных с криптообменниками.

Пока речь идет о запросах в адрес юридических лиц. Однако участники рынка не исключают, что аналогичные меры могут распространиться и на физических лиц, активно использующих USDT.

Для бизнеса это означает необходимость быть готовым предоставить банку документы и пояснения, подтверждающие законность операций с криптовалютой. В противном случае возможны блокировка операций или отказ в обслуживании.

Эксперты отмечают, что усиление контроля со стороны банков укладывается в общемировой тренд регулирования криптовалютных операций. Однако в России правовой статус USDT и других цифровых активов до сих пор окончательно не определен, что создает дополнительные риски для участников рынка.