Тайвань с октября вводит Travel Rule для внутренних криптопереводов

Финансовая комиссия Тайваня (FSC) представила поправки, обязывающие криптоплатформы (VASP) передавать информацию о клиентах при внутренних переводах. Это соответствует стандарту Financial Action Task Force (FATF), известному как Travel Rule.

С октября все внутренние межплатформенные переводы будут подпадать под требование независимо от суммы. Однако для переводов свыше 30 тыс. тайваньских долларов (около $930) потребуется передавать дополнительные данные: для физических лиц — дату рождения и адрес, для юридических — идентификационный номер и зарегистрированный адрес.

Получающие платформы должны будут сверять данные получателя с информацией, предоставленной отправляющей платформой. Это позволит усилить контроль за транзакциями и снизить риски отмывания денег.

FSC планирует к концу 2027 года распространить требования на трансграничные переводы между местными и зарубежными VASP. Это расширение затронет международные потоки средств.

Напомним, Тайвань включил положения Travel Rule в свои правила по противодействию отмыванию денег ещё в 2021 году, но не внедрил их. Причины — различия в требованиях разных стран, несовместимость стандартов передачи информации и сложности подключения трансграничных систем.

Сейчас предложенные поправки вынесены на 30-дневное публичное обсуждение. После этого они могут быть приняты и вступить в силу.

В глобальном масштабе внедрение Travel Rule идёт неравномерно. По данным FATF, законодательство уже приняли 83% опрошенных юрисдикций, тогда как годом ранее — 73%. При этом организация отмечает значительные пробелы в реализации и правоприменении.