Южная Корея предлагает расширить Travel Rule на мелкие криптопереводы

Южнокорейское подразделение финансовой разведки (FIU) предложило расширить действие правил Travel Rule на более мелкие криптовалютные переводы. Инициатива была озвучена в ходе пленарной сессии FATF в Париже на прошлой неделе, сообщается в заявлении FIU от 22 июня.

Travel Rule — это глобальный стандарт AML, который обязывает криптобиржи передавать информацию об отправителе и получателе при транзакциях свыше определенного порога. В Южной Корее этот порог составляет 1 млн вон ($650). В рамках нового предложения FIU настаивает на том, чтобы такие требования распространялись на переводы меньших сумм.

FIU подчеркнул, что обязательства по Travel Rule должны применяться как к отправляющим, так и к принимающим поставщикам услуг виртуальных активов (VASP) — для устранения пробелов в трансграничных переводах. Ведомство также призвало к более жестким мерам в отношении офшорных и незарегистрированных криптоплатформ, отмечая рост их использования в незаконных финансовых операциях и риски регуляторного арбитража.

Помимо обсуждения Travel Rule, FATF утвердила новый доклад, посвященный рискам, связанным с децентрализованными финансами (DeFi). Глава FIU Ли Хён Чжу приветствовал принятие этого доклада, отметив, что регуляторный арбитраж между юрисдикциями во многом обусловлен различиями в лицензировании, надзоре и офшорном контроле.

Семь лет назад FATF расширила сферу действия Travel Rule на криптоактивы. Однако по состоянию на апрель 2025 года 49% юрисдикций лишь частично соблюдали рекомендации в отношении VASP, 21% не соблюдали вовсе, и лишь 29% государств в основном или полностью соответствовали требованиям, согласно оценке FATF.