ЦБ Филиппин предложил заморозить регистрацию операторов платежных систем и ужесточить контроль за VASP

Центральный банк Филиппин (Bangko Sentral ng Pilipinas, BSP) предложил ввести 12-месячный мораторий на регистрацию новых операторов платежных систем (OPS). Соответствующий проект циркуляра опубликован регулятором для обсуждения.

Согласно документу, на время паузы BSP перестанет принимать и обрабатывать заявки на регистрацию OPS, чтобы провести комплексный пересмотр действующей классификации и лицензионных требований. Заявки, поданные до приостановки, продолжат рассматривать, но решения по ним не будут приняты до завершения паузы. Компании также не смогут начинать деятельность, требующую регистрации OPS, без специального разрешения регулятора.

Отдельно проект ужесточает требования к платежным схемам, в которых участвуют поставщики услуг виртуальных активов (VASP). Поднадзорные BSP организации, оказывающие услуги эквайринга для продавцов, должны будут работать с лицензированными VASP через прямые договоры с мерчантами. Такие отношения предполагается снабдить усиленной проверкой контрагентов, мониторингом операций, лимитами по транзакциям и расчетам, а также другими мерами, основанными на оценке рисков.

Требование распространяется на виртуальные компании, которые обязаны иметь лицензию BSP, филиппинской Комиссии по ценным бумагам и биржам или другого регулятора. В проекте VASP упоминаются в одном перечне с игорным бизнесом, операторами азартных игр, сервисами для взрослых и операторами денежных переводов.

Если проект будет утвержден, он вступит в силу через 15 дней после официальной публикации. BSP принимает замечания к документу. Как отмечает Cointelegraph, запрос регулятору за комментарием остался без ответа на момент публикации материала.