"В 2020 году три НПФ привлекались к фидуциарной ответственности (...). По итогам надзорного взаимодействия эти НПФ согласились с аргументацией Банка России и добровольно возместили суммы средств, подлежащие восполнению, в полном объеме. Суммы нарушений были незначительны и не повлияли на норматив достаточности собственных средств НПФов", - пояснили в ЦБ РФ, отметив, что в 2021 году пока ни один фонд не нарушил требования к инвестированию.

Всего же с даты вступления в силу требований об инвестировании на наилучших условиях (с марта 2018 года) Банк России провел анализ 3 тыс. 915 сделок с простыми облигациями, 86 договоров депозита, а также 62 сделок с акциями.

"Подходы Банка России к выявлению сделок, обладающих признаками нарушения фидуциарных обязанностей, предусматривают учет волатильности на финансовом рынке. При этом Банк России скорректировал подходы, автоматизировал процессы и оптимизировал внутренние алгоритмы рассмотрения таких сделок, в результате чего удалось снизить регуляторную нагрузку на фонды: в 2020 году им было направлено 18 запросов, связанных с рассмотрением сделок на предмет соответствия требованиям фидуциарной ответственности, против 94 запросов за 2019 год", - отметили в пресс-службе регулятора.

Поправки в закон, касающиеся фидуциарной ответственности пенсионных фондов, начали действовать с марта 2018 года. Согласно им, фонд должен покупать и продавать активы на наилучших доступных условиях на момент сделки, в том числе по соотношению риска и ожидаемой доходности. Если же фонд этого не обеспечил и недополучил доход, ему необходимо возместить средства из собственного капитала. За выполнением этих условий следит Банк России.

В 2019 году регулятор создал специальную методику, по которой рассчитывает объем возмещения недополученного клиентами НПФ дохода. Эта методика применяется для оценки сделок с облигациями с фиксированной доходностью и депозитами, которых в портфелях НПФ подавляющее большинство. Методика контроля сделок НПФ с акциями была утверждена в Банке России в августе 2020 года (по разделению инструментов рынка акций по критериям активности рынка).

Банк России впервые привлек НПФ к фидуциарной ответственности в 2019 году. Фонд добровольно восполнил ущерб по этой сделке в размере 1,18 млн рублей в начале февраля 2020 года.

За 2020 год число НПФ сократилось с 47 до 43 за счет консолидации рынка.