FinCEN связал $12,7 млрд подозрительных операций с криптоскамами из азиатских комплексов

Аналитическое подразделение Минфина США FinCEN опубликовало результаты анализа, согласно которым примерно $12,7 млрд подозрительной финансовой активности связаны с криптовалютными инвестиционными скамами, организованными из комплексов в Юго-Восточной Азии. Вместе с отчетом ведомство выпустило предупреждение для финансовых институтов.

Материал подготовлен на основе 33 904 сообщений о подозрительной деятельности (SAR), поданных за период с сентября 2023 года по декабрь 2025 года. Эти отчеты поступили примерно от 1 300 учреждений. FinCEN отмечает, что чаще всего такие сигналы отправляли поставщики услуг в сфере виртуальных активов, а именно криптовалютные компании.

На долю денежных предприятий, преимущественно криптофирм, пришлось 55% всех сообщений. В них фигурировали операции на сумму около $5,5 млрд. Банки также подали значительную часть отчетов, однако в материале не уточняется точная доля и объем, который они раскрыли.

Аналитики FinCEN зафиксировали устойчивую динамику: среднемесячный объем заявленных сумм вырос в среднем на 18%. Кроме того, мошеннические комплексы, ранее сконцентрированные в основном в Юго-Восточной Азии, по данным ведомства, начинают распространяться за пределы региона.

Отдельно отмечено, что предположение о непропорциональном воздействии таких схем на пожилых американцев не подтвердилось. По данным FinCEN, возрастного перекоса среди пострадавших не выявлено, что опровергает распространенный стереотип.

Эксперты связывают активность таких структур с ростом трансграничных криптопотоков и сложностью отслеживания цепочек транзакций. FinCEN подчеркивает, что финансовые институты должны учитывать эти сигналы при построении систем мониторинга.