Ирландия ужесточает проверки частных криптокошельков в новой стратегии по борьбе с отмыванием денег

Ирландия опубликовала свою первую национальную стратегию по борьбе с отмыванием денег (ПОД/AML), которая затрагивает и криптовалютную сферу. Документ был представлен в четверг и включает ряд мер, направленных на усиление контроля за операциями с цифровыми активами.

Согласно стратегии, особое внимание уделяется переводам, связанным с частными криптокошельками, то есть кошельками, которые находятся вне регулируемых организаций. Для таких операций вводятся «усиленные проверки». Кроме того, компании, работающие с зарубежными криптовалютными фирмами, должны будут проводить более тщательную процедуру due diligence.

Отмечается, что большинство положений Регламента ЕС о переводе средств (Transfer of Funds Regulation) уже внедрены в ирландское законодательство. Новая стратегия направлена на завершение этого процесса, а также на адаптацию национальных правил к требованиям Евросоюза в сфере борьбы с отмыванием денег.

Стратегия основывается на 30-пунктном плане действий, опубликованном в июне. В нем уже упоминалось о необходимости усиления защиты вокруг криптоактивов и цифровых финансов. Новый документ конкретизирует эти меры и задает вектор для дальнейшего регулирования.

Ирландия, как и другие страны ЕС, стремится унифицировать подход к надзору за криптовалютными операциями. Усиление проверок частных кошельков и зарубежных криптофирм, вероятно, повлияет на практику работы местных криптокомпаний и пользователей, однако детали имплементации пока не раскрыты.

Документ не содержит конкретных сроков введения новых требований, но он обозначает направление, в котором будет развиваться ирландское регулирование в этой области.