Япония призвала криптобиржи ввести задержку вывода средств для борьбы с мошенничеством

Финансовое агентство Японии (FSA) совместно с Национальным полицейским агентством направило криптобиржам запрос о внедрении дополнительных мер защиты от мошенничества. В четверг регулятор сообщил, что просит площадки ввести задержку вывода средств после пополнения счёта или покупки цифровых активов.

Документ направлен Японской ассоциации виртуальных и криптоактивов (JVCEA), которая является саморегулируемой организацией для криптобирж. В нём также предлагается обязать пользователей предварительно регистрировать адреса для вывода криптовалюты и установить период ожидания перед использованием новых адресов.

Среди других предложений — индивидуальные лимиты на вывод средств для клиентов, усиленный мониторинг транзакций и доступа к аккаунтам, а также устойчивая к фишингу двухфакторная аутентификация. Кроме того, биржам рекомендуется проверять совпадение имени отправителя банковского перевода с именем владельца криптоаккаунта.

Запрос связан с ростом потерь среди пользователей криптобирж и случаями перевода средств, полученных в результате мошеннических схем, на биржевые счета. По данным FSA, злоумышленники всё чаще используют обменники для вывода незаконно полученных денег.

Отмечается, что предложенные меры не являются обязательными для исполнения. Регулятор рекомендует биржам самостоятельно определять порядок их применения с учётом специфики работы, услуг и степени риска злоупотреблений.

Инициатива японского регулятора направлена на снижение привлекательности криптобирж для мошенников, а также на повышение безопасности клиентских средств. Ожидается, что ассоциация JVCEA доведёт рекомендации до участников рынка и будет следить за их реализацией.