AMLA предупредила о рисках отмывания денег при переходе криптофирм на лицензии MiCA

Председатель Управления по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLA) Бруна Сего предупредила, что массовая миграция пользователей после завершения переходного периода Регламента о рынках криптоактивов (MiCA) может создать дополнительную нагрузку на процедуры комплаенса у лицензированных поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) в Евросоюзе.

«Поскольку мы знаем, что клиенты бросятся выводить средства, это окажет дополнительное давление на этих VASP», — заявила Сего на брифинге с Комитетом по экономическим и валютным вопросам Европарламента. Она отметила, что компании, сворачивающие свою деятельность в ЕС, могут столкнуться с наплывом запросов на вывод, а лицензированные организации — с трудностями при онбординге новых пользователей.

Переходный период MiCA длительностью 18 месяцев завершился 1 июля 2026 года. С этой даты поставщики услуг криптоактивов (CASP) обязаны иметь лицензию для обслуживания клиентов в ЕС. Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) ранее предписало неавторизованным компаниям немедленно прекратить деятельность на территории союза.

До дедлайна AMLA выпустило рекомендательное письмо, предупреждающее о рисках отмывания денег в связи с окончанием переходного периода. В документе описывались меры для компаний, уходящих с рынка, и для новых лицензированных игроков по поддержанию эффективного ПОД/ФТ-контроля.

Сего сообщила, что до конца года AMLA опубликует доклад о рисках отмывания денег в криптосекторе и практике надзора в странах ЕС. Ведомство также расширяет возможности блокчейн-аналитики для усиления контроля за CASP. Доклад оценит различия в национальном надзоре и ляжет в основу дальнейшей координации между регуляторами.

Таким образом, европейские криптофирмы завершили переход на обязательное лицензирование, однако регуляторы ожидают временного напряжения в процедурах KYC/AML из-за перетока клиентов.