Австралия вводит криптовалютное правило путешествий с 1 июля: что меняется

С 1 июля 2026 года в Австралии вступает в силу правило путешествий для криптовалютных переводов. С этого момента все криптобиржи, работающие в стране и подлежащие местному регулированию, будут обязаны запрашивать у пользователей дополнительные данные при отправке и получении цифровых активов. В частности, потребуется указывать имя отправителя или получателя, а также название платформы.

Нововведение распространяется на переводы любого размера — минимальный порог отсутствует. Таким образом, Австралия присоединяется к ряду стран, включая Францию, Нидерланды и Японию, где также нет минимальной суммы для сбора информации. В США, напротив, данные запрашиваются только для переводов от 3 тыс. долларов.

Руководитель отдела по борьбе с мошенничеством и финансовыми преступлениями биржи Swyftx Габби Льюис отметила, что для большинства пользователей влияние нововведений будет ограниченным. По её словам, достаточно один раз предоставить требуемые сведения, после чего они будут сохранены для последующих транзакций.

Правило путешествий, впервые распространённое на криптовалюты Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в 2019 году, уже действует в Великобритании, США, Сингапуре и Новой Зеландии. Австралия следует этому тренду, стремясь усилить контроль за перемещением средств и предотвратить отмывание денег, финансирование терроризма и мошенничество.

Переводы с регулируемых бирж на самодепозитарные адреса, например холодные кошельки, также потребуют подтверждения пользователем, что он является владельцем данного адреса. Как пояснила Льюис, это, как правило, быстрое подтверждение того, что кошелёк принадлежит пользователю. Существенные дополнительные шаги возникают в основном при переводах между разными сторонами или биржами.

Некоторые криптобиржи уже внедрили правило путешествий до официального срока. Kraken запустил его 31 марта, а CoinJar — 30 июня. Закон о данном правиле был принят австралийским парламентом ещё в 2024 году. В сети пользователи высказывают разные мнения: одни опасаются потери анонимности, другие напоминают, что регулируемые платформы и ранее не были анонимными.