Ирландия ужесточит контроль за криптовалютами из-за высоких рисков

Министерство финансов Ирландии опубликовало национальную оценку рисков, связанных с криптоактивами. В документе, впервые за семь лет, отмечается, что цифровые валюты несут «очень серьезные» угрозы, включая отмывание денег, финансирование терроризма, уклонение от санкций и коррупцию. Согласно заявлению ведомства, к середине 2027 года планируется внедрить отраслевые стандарты в отношении принятия криптовалютных средств.

В оценке подчеркивается, что использование криптовалют «особенно привлекательно» для преступных групп, что подтверждается ростом числа судебных преследований по делам об отмывании денег и мошенничестве. Кроме того, криптоактивы используются для взяток чиновникам, ответственным за регулирование отрасли, и создают проблемы для налогового контроля.

Ирландия пока не имеет всеобъемлющего законодательства о криптовалютах, которое действует в других юрисдикциях, например в Евросоюзе или США. Тем не менее уровень владения криптоактивами в стране относительно высок — по данным Центрального банка Ирландии за декабрь 2025 года, около 10% населения инвестировали в цифровые валюты.

Ранее, в ноябре 2025 года, центробанк оштрафовал компанию Coinbase Europe Limited на сумму около 24 млн долларов за нарушения правил ПОД/ФТ. Регулятор выявил задержки в отчетности о сбоях в системе мониторинга транзакций.

Также в оценке рисков указано, что криптовалюты все чаще используются для платежей коррумпированным чиновникам. Примечательно, что в Ирландии уже более четырех лет действует запрет на принятие криптовалютных пожертвований политическими партиями — такая норма была введена в апреле 2022 года.