Ирландия ужесточает регулирование криптовалют в новом плане борьбы с финпреступлениями

Правительство Ирландии представило новую Национальную оценку рисков и 30-точечный план действий по борьбе с финансовыми преступлениями. В документе злоупотребление криптоактивами отнесено к числу наиболее значимых угроз для финансовой системы страны.

Согласно плану, ужесточаются требования к проверке криптоактивов как источника средств. Для участников рынка вводится новый отраслевой стандарт, обязывающий проводить комплексную проверку (due diligence) для подтверждения легитимности происхождения криптовалют. Это должно предотвратить использование цифровых активов в отмывании денег и финансировании противозаконной деятельности.

Заместитель премьер-министра Ирландии Саймон Харрис и министр юстиции Джим О'Каллаган заявили, что меры направлены на защиту пострадавших и на то, чтобы защита страны шла в ногу с использованием преступниками новых технологий. Подчёркивается необходимость оперативного обновления регуляторной базы.

30-точечный план включает не только ужесточение правил для криптоиндустрии, но и другие направления — например, усиление борьбы с мошенничеством и коррупцией. Однако именно криптоактивы выделены как приоритетная сфера внимания. Власти намерены теснее взаимодействовать с финансовыми институтами и криптобиржами для выявления подозрительных транзакций.

Ирландия — один из крупных европейских центров для криптовалютных компаний, в том числе благодаря благоприятной налоговой среде. Новые правила могут повлиять на местных игроков, включая биржи и поставщиков криптовалютных услуг. Ожидается, что внедрение стандартов займёт несколько месяцев, после чего последуют проверки соблюдения требований.

Данный шаг соответствует общеевропейской тенденции: ЕС уже принял регламент MiCA, а многие страны усиливают национальное регулирование. Ирландия, таким образом, стремится не отставать от международных стандартов и сохранить репутацию юрисдикции с надёжной финансовой системой.

Подробности оценки рисков и конкретные требования к криптокомпаниям будут опубликованы позднее. Пока же участникам рынка рекомендовано заранее подготовиться к более жёстким проверкам.