Chainalysis: стандарты комплаенса в криптоиндустрии ужесточились, но есть пробелы

Chainalysis опубликовала предварительные данные нового отчета, согласно которым уровень комплаенса в криптоиндустрии значительно повысился. Около 47% организаций, присоединившихся к отрасли в 2026 году, применяют стандарты оповещения, которые пять лет назад входили бы в топ-10% самых строгих.

В 2020 году лишь 10% компаний соответствовали высшим требованиям. Рост начался в 2023 году, и теперь новые игроки запускаются с более агрессивными системами мониторинга, отмечают аналитики Chainalysis.

Ужесточение стандартов связано с ужесточением регулирования и ростом угроз со стороны хакеров. Только хакеры, связанные с КНДР, в 2025 году нанесли ущерб на сумму около $2 млрд.

Несмотря на прогресс в прямом мониторинге (когда средства поступают напрямую от известного незаконного источника), косвенный мониторинг (через промежуточные адреса) остается уязвимым. Разрыв между прямыми и косвенными порогами оповещения составляет от 10 до 20 раз для таких категорий, как программы-вымогатели, мошенничество и даркнет-рынки.

В Chainalysis подчеркивают, что закрытие этого разрыва повысит защиту от злоумышленников и укрепит доверие к криптокомпаниям. Индустрия находится в переходном периоде: профессионализировала подход к прямым рискам, но еще не уделяет должного внимания косвенным.