Бывший топ-менеджер Silvergate впервые высказалась об урегулировании с SEC

Бывший директор по рискам криптодружественного банка Silvergate Кейт Фраер впервые публично прокомментировала свое соглашение с Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC). Сделка была заключена еще в 2024 году, но до недавнего времени Фраер не могла высказываться из-за действовавшего запрета на разглашение информации.

Как сообщает Cointelegraph, SEC сняла этот запрет на текущей неделе. Фраер утверждает, что правило, препятствовавшее ей поделиться своей версией событий, было неконституционным. По ее словам, она пошла на урегулирование, чтобы избежать многолетней борьбы в суде, где ее обвиняли в введении инвесторов в заблуждение относительно правил ПОД/ФТ и мониторинга криптоклиентов.

Условия соглашения включали гражданский штраф в размере $250 тыс. и запрет на занятие руководящих должностей в публичных компаниях сроком на пять лет. Фраер подчеркивает, что ни один финансовый орган не доказал несостоятельность мер контроля Silvergate в сфере ПОД/ФТ.

По ее словам, сам процесс урегулирования был направлен на оказание максимального давления. Фраер отметила, что ее лично лишили банковского обслуживания и закрыли кредитные линии — агрессивная тактика, призванная нарушить повседневную жизнь и принудить к сотрудничеству.

Фраер также прокомментировала прекращение деятельности Silvergate в 2023 году. Банк добровольно закрылся после краха FTX в ноябре 2022 года, потеряв около 70% депозитов. Однако она настаивает, что сворачивание бизнеса было вызвано не банковской паникой или волатильностью рынка, а широкими административными и регуляторным давлением на индустрию цифровых активов, которые сделали ведение бизнеса невозможным.

Ситуация с Silvergate была частью более масштабного ужесточения политики США в отношении криптокомпаний, которое в индустрии называют Operation Chokepoint 2.0. Аналогичные проблемы возникли у Signature Bank и Silicon Valley Bank, которые также прекратили работу в начале 2023 года из-за оттока депозитов и проблем с ликвидностью.

Фраер положительно оценила решение нынешнего руководства SEC во главе с Полом Аткинсом отменить правило о неразглашении. По ее словам, важно продолжать обсуждать долгосрочные последствия для людей, пострадавших от регулирования через правоприменение.