Банк России опубликовал порядок электронного обмена с Росфинмониторингом для некредитных организаций

Банк России опубликовал на своем сайте порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7 и 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Документ устанавливает форматы электронных сообщений и правила их подготовки для передачи в Росфинмониторинг. Вместе с порядком опубликованы XSD-схемы, определяющие структуру электронных документов, которые должны использовать некредитные финансовые организации.

Эти меры унифицируют взаимодействие некредитных финансовых организаций с уполномоченным органом, снижая вероятность ошибок при подаче сведений. К некредитным финансовым организациям относятся страховщики, микрофинансовые организации, негосударственные пенсионные фонды и другие участники финансового рынка.

В рамках противодействия отмыванию доходов такие организации обязаны информировать Росфинмониторинг о подозрительных операциях, а также предоставлять данные о бенефициарных владельцах. Новый порядок упрощает процесс, делая его полностью электронным и стандартизированным.

Банк России также опубликовал сопутствующие материалы, включая описания форматов для кредитных организаций и правила для отдельных случаев, таких как операции по государственному оборонному заказу. Все документы доступны на официальном сайте регулятора.